Tecnología impulsa la seguridad financiera contra el fraude en Latinoamérica

La rápida digitalización financiera en Latinoamérica ha generado preocupación por el incremento del fraude, a pesar de los beneficios en la conveniencia y eficiencia de las transacciones en línea. La lucha contra este problema se intensifica con cada operación, dado que la tecnología amplía las oportunidades para los ciberatacantes, dejando a las instituciones financieras en una constante carrera por mantenerse a la vanguardia.

En el análisis continuo de más de 1.500 millones de transacciones en 2022, realizado por el ‘Detect Transaction Anomalies’ (DTA) de la compañía de acceso seguro Appgate, se evidenció un aumento en los niveles de actividad fraudulenta en Latinoamérica. En promedio, las transacciones varían de 36 a 160 millones, y se reciben aproximadamente 62 alertas diarias, lo que se traduce en pérdidas anuales de hasta USD $9.500.000.

David López Agudelo, vicepresidente de ventas para US/Latam de Appgate, comenta: “Existe una amplia gama de medidas destinadas a reducir los riesgos y las consecuencias del fraude transaccional. Sin embargo, las más efectivas son aquellas que integran diferentes productos de software y áreas de la organización para mitigar el fraude y fortalecer la seguridad financiera. Con estrategias integrales que van desde la evaluación, hasta el monitoreo continuo para identificar los aspectos de mejora y evolución de la prevención, hemos logrado mejorar la detección de fraudes en un 80 %, y reducir en un 90 % las pérdidas por esta modalidad”.

Los encuestados del sector financiero en el reporte “Faces of Fraud 2023” de Appgate, resaltan que la principal vulnerabilidad que tienen radica en la rápida evolución de los esquemas de fraude, lo que dificulta mantenerse al día. Además, al calificar la capacidad de sus organizaciones financieras para identificar y mitigar el fraude, el 60 % afirmó que era superior o por encima del promedio. Sin embargo, a pesar de esta confianza, sólo un 19 % afirmó poder identificar un ataque de fraude en tiempo real, y solo el 11 % dijo poder mitigarlo en tiempo real.

Igualmente, para Lynx Tech, empresa tecnológica que emplea la inteligencia artificial (IA) para detectar y prevenir fraudes y delitos financieros, el principal desafío radica en seguir el ritmo de esta evolución. No importa la solución para monitoreo y prevención de fraude que se haya implementado hace más de seis meses; si esta no tiene la capacidad de actualizar sus modelos de detección de fraude utilizando datos de la semana o día anterior, ya se considera una solución legada. Es aquí donde la IA y el aprendizaje automatizado (ML) pueden ser de gran ayuda para detectar y prevenir fraudes o delitos financieros en tiempo real.

“La combinación de estas tecnologías reduce el número de falsos positivos. Esto implica minimizar las alarmas erróneas generadas por soluciones tradicionales de detección de fraude, lo que permite a las instituciones financieras concentrarse en amenazas reales y garantizar un rendimiento óptimo y constante. Automáticamente, se actualizan los modelos mediante el análisis de nuevos patrones de fraude, lo que asegura que los modelos están adaptándose a las tácticas cambiantes, adaptándose tanto al comportamiento del usuario como a las cambiantes tácticas de los delincuentes y manteniéndose al día con las últimas amenazas y tendencias en el ámbito del fraude financiero”, explica Juan Pablo Jiménez Isaza, director de Ventas para Latinoamérica en Lynx Tech.