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Las 12 criptoestafas más comunes y cómo evitarlas
El crecimiento de la inversión en criptomonedas trae consigo también el riesgo de estafas y fraudes. Binance identifica los métodos de criptoestafas más comunes y comparte mejores prácticas para evitar caer en ellas.
Con la creciente adopción del ecosistema cripto en todo el mundo, incluido México, la criptoseguridad está tomando cada vez más importancia, especialmente en los servicios financieros tradicionales ofrecidos a través de internet y plataformas digitales.
Según un informe de la empresa de inteligencia de blockchain, Chainalysis, que presta servicios a empresas y autoridades en más de 70 países del mundo, el volumen financiero de las actividades ilícitas con criptomonedas representa sólo el 0,24 % del total transaccionado en el sector.
"Cuando se trata de activos, sea dinero o criptomonedas, el riesgo de caer víctima de un estafador siempre está presente. Por eso, la educación constante sobre el modus operandi de estos delincuentes y la denuncia a las autoridades son la mejor fórmula para combatir estos ilícitos”, afirmó Frida Vargas, gerente general para México de Binance, empresa proveedora de infraestructura de blockchain y criptomonedas.
“México es uno de los países donde más crece la adopción de criptomonedas a nivel internacional. Según el más reciente Índice Global de Adopción Cripto, México se ubica en el lugar 28 de adopción de una lista de 154 países. Un estudio realizado por America’s Market Intelligence encontró que el 90 % de los mexicanos que compran cripto lo hacen utilizando una exchange, como lo es Binance. Por eso nuestro compromiso es darle a los usuarios la mayor información posible para que no caigan en las trampas de los estafadores”, resaltó.
La ejecutiva señaló que Binance combate activamente la criptodelincuencia a través de la mejora constante de procesos y herramientas, así como colaborando con las autoridades. Desde noviembre de 2021, por ejemplo, Binance ha respondido a más de 47 mil solicitudes de las fuerzas de seguridad de todo el mundo.
Cómo identificar las estafas más comunes
Además de contar con los procesos y herramientas adecuados, educar sobre criptoseguridad también resulta clave para combatir los ataques cripto. Por ello, el equipo de Riesgos de Binance comparte 12 de los métodos de criptoestafas más comunes, para así ayudar a las personas a reconocerlas y evitar que caigan en ellas.
1. Estafa de inversión. Las estafas de inversión implican a un estafador que promete altos rendimientos si se invierte dinero a través de un sitio web, una aplicación o un exchange de criptomonedas "altamente recomendado". El delincuente puede incluso afirmar ser un experto que multiplicará tus fondos por diez.
2. Estafa laboral. La oferta de empleo puede parecer real. Los ingresos están muy por encima de la media del sector. Pero los estafadores de empleo requerirán que los solicitantes paguen una cuota de depósito si quieren el trabajo.
3. Hacerse pasar por una autoridad. Los estafadores suplantadores intentan ganarse su confianza haciéndose pasar por alguien importante, como un agente de policía, un funcionario del gobierno o alguien de la agencia tributaria.
4. Hacerse pasar por el servicio de asistencia de una plataforma exchange. Hacerse pasar por un empleado de soporte de una plataforma como Binance es, desafortunadamente, un vector de ataque popular entre los estafadores de criptomonedas. A menudo intentan manipular a los usuarios explotando la confianza que la empresa ha establecido a lo largo de los años.
En el caso de Binance, la empresa subraya que sus empleados nunca se pondrán en contacto con los usuarios para pedirles información confidencial, sus credenciales de inicio de sesión o sus códigos de doble factor de autenticación (2FA). “Si recibe un mensaje de alguien que dice trabajar para Binance y pide información sensible, bloquee el contacto y comuníquese de inmediato con el Centro de ayuda de Binance”, afirmaron desde la empresa.
5. Estafas románticas. Una estafa romántica implica pretender un interés amoroso para iniciar una relación en línea con la intención de robar su dinero. Estas estafas a veces pueden tardar años en desarrollarse, ya que el estafador comenzará solicitando pequeños préstamos antes de escalar a los ahorros de toda la vida.
6. Regalo falso. Los estafadores le invitarán a un grupo de Telegram o a un servidor de Discord para participar en un falso sorteo de criptomonedas. El estafador normalmente pedirá una cuota de depósito, o intentará engañar al usuario para que revele información sensible a cambio de premios y "ganancias."
7. Esquema Ponzi. Los esquemas Ponzi son un tipo de estafa que paga a los primeros inversores con fondos y comisiones recaudadas de los nuevos inversores. No existe una inversión real. El estafador básicamente toma el dinero de un inversor para pagar al otro inversor. A menudo se anima a las personas que participan en un esquema Ponzi a que inviten a sus amigos y familiares a unirse.
8. Sitios de compras falsos. Los sitios de compras falsos están diseñados para imitar un sitio web de comercio electrónico legítimo, llegando incluso a permitir a los usuarios registrarse como comerciantes o clientes. El sitio falso puede ofrecer comprar sus productos a precios significativamente más bajos que la media del mercado. El sitio falso, sin embargo, no hará la entrega o enviará artículos sin valor en vez de los bienes prometidos.
9. Fraude en las transferencias de dinero. El fraude de transferencia de dinero comienza con el envío de dinero a la víctima por parte del estafador y puede producirse en dos escenarios diferentes. En primer lugar, como una inocente transacción entre pares: el estafador envía dinero a la víctima, que luego transfiere la cantidad equivalente de cripto de vuelta. Esto se consideraría una transacción persona a persona (P2P) normal si terminara aquí, pero después de recibir su cripto, el estafador emitirá un contracargo o cancelará la transferencia bancaria.
El otro escenario involucra a un estafador que utiliza recibos falsos para afirmar que envió dinero a su cuenta bancaria. El estafador proporcionará los documentos de la transacción y exigirá que devuelva los fondos en cripto. Las víctimas creen que el recibo es real y envían el cripto a la dirección del estafador.
10. Fraude de conocidos. No todos los estafadores son desconocidos. El estafador puede ser un pariente, un amigo íntimo o un conocido presentado por un amigo. Las estafas pueden producirse en circunstancias familiares.
11. Tirones de alfombra. En la industria de las criptomonedas, un “tirón de alfombra” es cuando el equipo de un proyecto cripto recauda dinero de los inversores antes de abandonar repentinamente el proyecto y eliminar toda su liquidez. El tirón de alfombra ocurre típicamente cuando el entusiasmo de los inversores está en su apogeo.
12. Otros. Esta categoría está reservada para casos únicos en los que se está produciendo una estafa, pero las circunstancias no coinciden con ninguna de nuestras categorías existentes enumeradas anteriormente.
“Las criptomonedas y la tecnología blockchain representan un campo emocionante y en constante evolución en el mundo financiero digital. Sin embargo, con la promesa de oportunidades de inversión rentables también viene el riesgo de estafas y fraudes. Es por eso que es crucial estar bien informado y educarse en el tema, mantenerse alerta ante ofertas de inversión sospechosas, investigar cuidadosamente antes de invertir y utilizar solo plataformas de criptomonedas confiables”, señalaron desde Binance.
